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专家:指数基金长期投资收益胜过股票投资

  

基金投资

  大公网7月29日讯(记者 李昌鸿)博时基金与深交所联合主办的“投资价值发现者”大型公益投教活动日前在深圳举行,深交所指数研究员金昌建表示,普通投资者可以选择指数基金进行投资,指数基金成本低廉,能够有效分散风险,且收益相对可观。而定投指数基金又可通过实践进一步分散风险,是较适合普通投资者的一种投资策略。

  他称,指数基金是以特定指数作为投资标的,并以该指数的成份股为投资对象,以求追踪标的指数表现的基金产品。大部分普通投资者,都没有足够的时间和精力去研究专业机构投资者所做的那些事。这时,指数基金的优势就得到凸显。

  关于被动投资,有一个非常有名的赌局,那就是巴菲特和对冲基金的十年赌约。事实证明,从长期来看, 指数基金能够战胜大部分主动基金。2008年1月1日至2017年12月31日的十年间,如果对业绩的衡量不包含手续费、成本和费用,标普500指数基金产生了高达125.8%的累计收益,而5只基金中表现最好的对冲基金组合累计收益则为87.7%。最差的只有2.8%。当然市场上一定有主动型基金能够跑赢市场,并且获得较好的收益,但需要各位用心去挑选。

  博时基金首席市场策略分析师陈奥表示,投资具有不确定性和风险,投资者可以通过不同风险收益特征资产的有效搭配,在不确定性中间尽可能地去提升确定性,熨平波动风险,平滑收益曲线,当然取得的回报也是需要从长期角度来衡量,而长期投资的指数基金回报高于许多普通基金产品。

  他称,据wind数据统计,2003年到2018年的16年间,投资者用1万块单纯地买入中证全债指数或上证综指指数,那么16年后其本利和分别仅为1.90万和1.84万,即收益率均为80-90%,但如果其每年初按照恒定5:5的比例分别买入中证全债指数基金和上证综指指数基金,其会得到283%的累计收益,这就是资产配置的魅力。