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尚智逢源:基金基础知识科普——关于指数基金这些事你都知道吗?

  

关于基金的基本知识

  指数基金是股神巴菲特在公开场合唯一推荐过的投资品种,不少小伙伴也想尝试投资指数基金。那么,为什么大家都如此青睐指数基金?指数基金又有哪些特点呢?今天,尚智逢源简单谈一谈关于指数基金的那些事。

  据尚智逢源所知,指数基金顾名思义就是以特定指数为标的指数,并以该指数的成份股为投资对象,通过购买该指数的全部或部分成份股构建投资组合,以追踪标的指数表现的基金产品。一般来说,指数基金以减小跟踪误差为目的,使投资组合的变动趋势与标的指数相一致,以取得与标的指数大致相同的收益率。

  据尚智逢源所知,目前市场上的指数种类繁多,分类方法也多种多样,一般来说主要有以下4种类型:

  1. 封闭式指数基金。封闭式指数基金可以在二级市场交易,但是不能进行申购、赎回;

  2. 一般的开放式指数基金。一般的开放式指数基金不能在二级市场交易,但是可以进行申购、赎回;

  3. 指数ETF基金。指数ETF基金既可以在二级市场交易,也可以进行申购、赎回,但值得注意的是,申购、赎回采用的是组合证券的形式;

  4. 指数LOF基金。指数LOF基金既可以在二级市场交易,也可以进行申购、赎回。

  尚智逢源认为,指数基金之所以能成为“万人迷”,当然有着属于自己的一些优点。

  1. 费用低廉:这可以说是指数基金最突出的优势之一。由于指数基金采取的是跟踪指数的投资策略,基金管理人不需要花大量的时间和精力来选择股票、债券等投资工具的种类和买入与卖出的时机,这样就在一定程度上减少了基金的管理费用。而在另一方面,由于指数基金大致上采取的是一种买入并持有的策略,一般不会对投资组合进行频繁的调整,只有在所跟踪指数的成份股变化时才进行相应的调整,所以它的交易费用也会低于其他积极投资类型的基金。

  2. 投资透明:据尚智逢源了解,投资指数基金的过程中,投资者只要看到指数基金所跟踪的目标指数涨跌就可以大体上判断出自己投资的那只指数基金净值的变动,有多少的获利或损失。而对于某些擅长判断大势,但对个股把握不住的投资者,就特别适合投资指数基金,从而可以免去“赚了指数不赚钱”的烦恼。

  3. 分散投资:据尚智逢源了解,由于指数基金通过跟踪指数进行广泛的分散投资,它的投资组合收益与相应指数的收益基本上一致,任何单个股票的波动都不会对指数基金的整体表现构成太大的影响,这样就从整体上降低了投资者的投资风险。所以,指数基金投资者不必担心个别股票的大幅下跌对基金收益的影响。

  4. 管理过程受人为影响较小:据尚智逢源了解,指数基金的投资管理过程主要是对相应的目标指数进行被动跟踪的过程,而不是频繁地进行主动性的投资。这样在管理过程中就可以通过较为程序化的交易来减少人为因素的影响。

  总的来说,指数基金投资难度低,起点资金需求少,适合普通投资者。小伙伴们买入后持有一定要有耐心,以价值类基金为主,这样即使牛市不来,基金内含企业的内在价值也会增长,基金投资最关键点是不要一解套就跑,要耐心持有,等到牛市来的时候获取更高收益。返回搜狐,查看更多